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Gestão de Tesouraria e Planejamento Financeiro
APRESENTAÇÃO
A moderna Tesouraria está cada vez mais comprometida com as atividades de gerenciamento do
fluxo de caixa, planejamento financeiro, negociação e controle das operações de captação e
aplicação de recursos.
O curso começa por dar uma visão do ambiente em que são concebidas e desenvolvidas as
operações de captação e de aplicação os recursos da Tesouraria, mostrando como se formam as
taxas de juros. Na continuação, cada uma das principais operações de captação e de aplicação
financeira é analisada separadamente, inclusive em seus aspectos tributários. Os participantes
serão, então, familiarizados com os mais modernos sistemas de controle destas operações.
Será distribuída para os alunos uma paste de trabalho em Excel contendo planilhas especialmente
desenvolvidas para controlar as principais operações de captação de recursos de curto prazo.
BENEFÍCIOS PARA A EMPRESA
Contar com profissionais aptos fazer o planejamento financeiro, negociar e controlar
adequadamente as principais operações de captação e de aplicação financeira.
BENEFÍCIOS PARA O PARTICIPANTE
Ao final do curso os participantes estarão aptos a:
entender como se formam e como são calculadas as taxas de juros;
negociar e controlar as principais aplicações financeiras
negociar e controlar as principais operações de empréstimos de curto prazo.
PROGRAMA
INTRODUÇÃO À GESTÃO DE TESOURARIA
A Administração Financeira no contexto da Administração de Empresas
A Gestão da Tesouraria no contexto da Administração Financeira
Consolidação financeira versus endividamento financeiro de curto prazo
COMO SE FORMAM AS TAXAS DE JUROS
O Sistema Financeiro Nacional
Política fiscal e política monetária
A atuação do Banco Central – as operações de mercado aberto e os depósitos compulsórios
Como se formam a Taxa SELIC e CDI-Over
O impacto da inadimplência nas taxas de juros
APLICAÇÕES FINANCEIRAS
Conceitos Fundamentais
Retorno e taxa de retorno
Risco e volatilidade
Como risco e retorno se inter-relacionam
A aversão ao risco
O prêmio de risco
Taxas de Juros
Taxas pré-fixadas, pós- fixadas e flutuantes: o que são e como são calculadas
Taxas pré ou taxas pós? Como optar por uma ou por outra?
Como projetar as taxas de juros pós-fixadas: os swaps DI vs pré
Como usar o simulador para calcular as operações indexadas ao CDI
“Duration”: como avaliar a sensibilidade do valor de um investimento às variações das
taxas de juros
Aspectos Tributários
O IOF
O Imposto de Renda e a CSLL
Impostos retidos na fonte e impostos pagos na Declaração do IR
Tributação dos fundos de investimento: o “come-cotas”
Títulos de renda fixa
Títulos que pagam cupom e títulos zero-cupom
Marcação a mercado
Curva do mercado e curva do papel
Aplicações em títulos de renda fixa
Depósitos a prazo: CDB’s e Debêntures
Títulos Públicos: LTN, LFT e NTN
Fundos de investimentos
Fundos ativos vs. fundos passivos ou referenciados
Custos de transação
Administrador, regulamento e prospecto
Cuidados na hora de investir
Tributação e outros custos de transação
Montando uma carteira
Estratégia macro e estratégia micro
Como usar os comparadores de fundos para selecionar seus investimentos
Prazos de aplicação
Recomendações na hora de investir
OPERAÇÕES FINANCEIRAS DE CURTO PRAZO
Operações em moeda nacional pré e pós-fixadas
Descontos de títulos e duplicatas (por que são calculadas no regime de juros simples)
Operações de capital de giro: SAC - Sistema de Amortizações Constantes e Tabela
Price
Contas Garantidas
A QUEM SE DESTINA
Executivos financeiros e profissionais da área de Tesouraria.
DURAÇÃO
12 horas
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